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Les clés pour comprendre le rendement des SCPI
Découvrez les clés pour comprendre le rendement des SCPI et obtenir les meilleurs résultats !
Le 01/08/2023 par Jean-Luc Moreau
La société civile de placement immobilier (SCPI) est un investissement prisé par les épargnants à la recherche d'un placement offrant des revenus locatifs réguliers. Le rendement, exprimé en pourcentage, représente le rapport entre les dividendes distribués et la valeur du capital investi. Dans cet article, nous vous proposons de découvrir les facteurs qui influencent le rendement des SCPI et comment optimiser votre investissement.
Les types de SCPI et leur impact sur le rendement
Il existe plusieurs catégories de SCPI, chacune présentant des caractéristiques différentes en termes de risques et de rendements :
- SCPI de rendement : elles privilégient les actifs immobiliers générant des revenus réguliers ainsi que la distribution de dividendes aux associés. Les SCPI de bureaux, commerces ou encore résidentiel sont autant d'exemples de SCPI de rendement.
- SCPI fiscales : elles investissent majoritairement dans des biens éligibles à certaines réductions d'impôts (comme la loi Pinel), ce qui peut impacter à la baisse les revenus versés aux associés.
- SCPI de valorisation : elles cherchent principalement à réaliser des plus-values sur la revente des actifs détenus, et sont donc moins axées sur le versement de revenus locatifs réguliers.
Les SCPI de rendement sont généralement les plus prisées par les investisseurs en quête de revenus locatifs récurrents. Il est donc essentiel de bien choisir le type de SCPI dans laquelle investir selon vos objectifs et votre profil d'investisseur.
Les facteurs qui influencent le rendement des SCPI
Le taux d'occupation financier (TOF)
Le TOF mesure le rapport entre les loyers effectivement perçus et les loyers théoriques, c'est-à-dire ceux que la SCPI percevrait si tous ses actifs étaient loués à 100%. Un TOF élevé est synonyme d'une bonne gestion locative et contribue à un meilleur rendement pour les associés.
La qualité des actifs détenus
La valeur et le potentiel de rentabilité des biens immobiliers détenus par une SCPI ont une incidence directe sur le rendement distribué aux associés. Une SCPI disposant d'actifs de qualité, situés dans des zones géographiques attractives et présentant un bon niveau de demande locative, sera plus à même d'offrir un rendement intéressant.
Les frais de gestion
Les frais de gestion prélevés par la société de gestion influencent également le rendement net versé aux associés. Des frais de gestion trop élevés peuvent rogner sur les dividendes distribués. Il convient donc de comparer les frais de gestion pratiqués par les différentes SCPI avant d'investir.
Comment optimiser le rendement de votre investissement en SCPI ?
Diversifier vos placements
Pour réduire les risques et améliorer le potentiel de rendement de votre investissement, il est recommandé de diversifier vos placements en investissant dans plusieurs SCPI aux profils complémentaires (bureaux, commerces, résidentiel...).
Investir à crédit
L'investissement en SCPI à crédit présente un atout majeur : l'effet de levier. En empruntant pour financer l'achat de parts de SCPI, vous pouvez bénéficier d'un rendement net supérieur grâce à la déduction des intérêts d'emprunt.
Reinvestir les dividendes
En réinvestissant régulièrement les dividendes perçus, vous augmentez progressivement le nombre de parts détenues et donc le montant des revenus locatifs futurs. Cette stratégie permet de bénéficier d'un effet "boule de neige" et d'accroître votre capital sur le long terme.
En conclusion : choisir la bonne SCPI pour maximiser son rendement
Le rendement d'une SCPI dépend de nombreux facteurs, parmi lesquels le type de SCPI, la qualité des actifs détenus, la gestion locative ou encore les frais de gestion. Pour optimiser le rendement de votre investissement, il est crucial de sélectionner avec soin la SCPI dans laquelle investir, tout en veillant à diversifier vos placements et à adopter une stratégie d'investissement adaptée à vos objectifs et votre profil d'investisseur.
Crédits photo : iStock / GP. Clark
Jean-Luc Moreau
Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier : qu'est-ce que c'est ?
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